江阴银行等3家苏南地区农商行基金销售业务被要求整改

江苏证监局一日内要求苏南3家农商行整改其(qí)基金销售业务。 6月27日，江苏证监局披露，就基金销售业务，对江苏江阴农村商业银行股份有限公司（江阴银行，002807.SZ）、无锡农村商业银行股份有限公司（下称“无锡农商行”）采取出具(chūjù)警示函监管措施(cuòshī)，对江苏江南农村商业银行股份有限公司（下称“江南农商行”）采取责令改正措施。上述银行应对(yìngduì)上述问题进行整改，并于(yú)收到(shōudào)决定之日起30天内向江苏证监局提交书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。决定的落款日期(rìqī)均(jūn)为6月23日。 澎湃新闻梳理发现，江苏(jiāngsū)证监局对上述3家农商行基金销售业务(xiāoshòuyèwù)进行现场检查发现，其基金销售业务的问题主要集中在制度建设、业务规范、内部控制和风险管理、信息报送等(děng)方面。 具体看，江阴银行制度建设方面，未建立关于投资人信息安全(xìnxīānquán)及权益保障等的风险监测机制；内部控制和(hé)风险管理方面，现有制度未对代销基金(jījīn)业务产品准入委员会或者专门小组予以明确，由授信审查委员会代为履职，成员未包括合规人员(rényuán)；部分(bùfèn)从事基金销售相关(xiāngguān)业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。同时，在信息报送(bàosòng)方面，反洗钱(fǎnxǐqián)报备落实不到位。 无锡(wúxī)农商行在制度建设方面，有关基金(jījīn)销售业务相关制度未(wèi)(wèi)根据业务实际及时更新(xīn)；业务规范方面，未充分了解引入(yǐnrù)销售公募基金产品的(de)投资范围、投资策略等，未对(duì)代销产品开展科学有效的风险评估(pínggū)；通过互联网(hùliánwǎng)对部分代销基金产品开展宣传推介过程中，未通过专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和监控；个别基金销售网点未置备基金销售业务经营许可证。在内部控制和风险管理方面，无锡农商行合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查；未将(jiāng)投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能(kěnéng)存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告(bàogào)；反洗钱报备落实不到位。 江南(jiāngnán)农商行在制度建设方面，未就基金(jījīn)(jījīn)销售产品风险等级评估标准、方法、流程等建立评定制度；未建立健全关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制(jīzhì)。业务规范方面，代销(dàixiāo)基金的宣传内容(nèiróng)未经公司合规(héguī)审核；未充分了解引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略(cèlüè)等，未对代销产品开展科学(kēxué)有效的风险评估。内部控制和风险管理方面，江南农商行部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；合规风控人员未对新销售公募基金产品进行合规审查，并出具合规审查意见；未设立产品准入委员会或者专门小组；未审慎评估基金销售业务与(yǔ)公司其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善(wánshàn)利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门(bùmén)负责人任职备案(bèiàn)材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。 值得一提的是，上述(shàngshù)3家(jiā)银行均为苏南地区农(nóng)商行。此前，苏南部分农商行曾因债券交易问题被中国银行间市场交易商(jiāoyìshāng)协会（下称“交易商协会”）予以自律处分。比如，2024年12月，交易商协会公告，近期，交易商协会已查实常熟银行、江南(jiāngnán)农商行、昆山农商行、苏农银行债券交易内控(nèikòng)管理不健全，对交易员激励过度(guòdù)，导致部分交易员交易行为扭曲，通过(tōngguò)集中资金优势连续买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式(fāngshì)影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。 澎湃新闻记者 林倩冰(línqiànbīng) (本文来自澎湃新闻，更多(duō)原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)